مع دفع الشركات السعودية نحو التوسع العالمي في إطار رؤية 2030، يشهد العمل عبر الحدود نموًا متزايدًا. فقد ارتفع العمل الحر في المملكة بنسبة 157% بين عامي 2020 و2023، مما يوضح السرعة التي أصبح بها العمل عن بُعد وعبر الحدود هو القاعدة الجديدة.

لكن هناك تحديًا: الامتثال. أنظمة الضرائب والمصارف في المملكة العربية السعودية مؤتمتان ورقمية بالكامل بالكامل، مما يعني أن كل دفعة دولية يمكن تتبعها. أي خطأ قد يعرّض عملك لعمليات تدقيق أو غرامات أو حتى مخاطر على سمعة الشركة.

يشرح هذا الدليل كيف يمكن للشركات السعودية دفع أجور المتعاقدين الدوليين بالطريقة الصحيحة. ستتعرّف على المسارات القانونية المتاحة، وما يجب تجنبه، وكيف يمكن لحل مثل ريموت باس أن يبسط الامتثال عبر الحدود.

هل يمكن للشركات السعودية دفع أجور المتعاقدين الأجانب بشكل قانوني؟

نعم، ولكن فقط إذا تم الأمر بشكل متوافق مع القوانين. تصنّف السلطات السعودية أي شخص يعمل لصالح شركتك إما كموظف أو كمتعاقد. قد يؤدي التصنيف الخاطئ إلى غرامات، وضرائب مستحقة بأثر رجعي، والتزامات قانونية.

1. التعاقد المباشر كمقدّم خدمة

يمكنك التعاقد مباشرة مع المستقلين أو مقدّمي الخدمات في الخارج. هؤلاء الأفراد يقيمون في بلدانهم الأصلية (مصر، الهند، الفلبين، إلخ) ولا يعملون داخل المملكة العربية السعودية.

الفرق الجوهري:

• مسموح: دفع أجور متعاقد دولي يعمل عن بُعد من بلده.
• غير مسموح: معاملة الأجانب العاملين داخل السعودية كمتعاقدين. هذا يُعد خرقًا لقانون العمل السعودي.

متطلبات:

• خصم الضريبة المستقطعة على المدفوعات لغير المقيمين، حيثما ينطبق ذلك.
• الاحتفاظ بكامل المستندات الخاصة بالخدمات، والفواتير، وتحويلات العملات الأجنبية.

2. صاحب العمل المسجَّل (CoR)

هنا تعمل منصات مثل ريموت باس كوسيط قانوني. فهي تتولى مسؤولية الامتثال، وتصنيف العاملين، والالتزام بالقوانين المحلية، بينما تقوم أنت بدفع فاتورة موحدة واحدة.

هذا النهج يُزيل مخاطر التصنيف، ويُبسط الإدارة، ويحمي شركتك أثناء عمليات التدقيق.

ما لا يمكنك فعله:

معاملة المتعاقدين كموظفين من دون الالتزام بالواجبات الوظيفية. هذا يعني:

• لا ساعات عمل إلزامية.
• لا توفير لمعدات الشركة.
• لا بنود حصرية.

لماذا هذا مهم: ابتداءً من يناير 2024 أدخلت (ZATCA) هيئة الزكاة والضريبة والجمارك، إجراءات تدقيق محدثة للكشف عن التوظيف المموّه. قد يؤدي التصنيف الخاطئ إلى فرض غرامات، ومنح مزايا بأثر رجعي، وإلزامك بمساهمات التأمينات الاجتماعية (GOSI).

المخاطر الرئيسية إذا أخطأت في التنفيذ

الجهات التنظيمية في السعودية لا تترك مجالًا كبيرًا للأخطاء. مجرد خطأ واحد في كيفية دفع أجور المتعاقدين الدوليين قد يؤدي إلى عمليات تدقيق، أو حظر التحويلات، أو حتى غرامات مالية.

إليك أبرز مخاطر الامتثال:

1. مشكلات التوثيق والتدقيق من هيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA)

أدخلت لائحة الزكاة الجديدة الصادرة عن ZATCA، والتي دخلت حيّز التنفيذ في 1 يناير 2024، منهجيات معدلة لحساب الزكاة المستحقة ومتطلبات أوثق للتوثيق. قد تثير مدفوعاتك علامات استفهام في حال:

• تجاوزت المبالغ الحدود المعتادة.
• لم يُصدر المتعاقدون فواتير صالحة.
• بدت المدفوعات غير مرتبطة بنشاطك التجاري المصرّح به.

2. الامتثال البنكي وتحويل العملات الأجنبية

تتبع البنوك السعودية قواعد مكافحة غسل الأموال (AML) الصادرة عن البنك المركزي السعودي (SAMA). وقد تتأخر التحويلات الدولية أو تُرفض إذا لم تُقدِّم:

• فواتير صالحة ووصفًا للخدمات.
• تفاصيل السجل التجاري للمتعاقد (عند توفرها).
• سجلات تحويل العملات الأجنبية (FX) التي تبرر قيمة التحويل.

3. غرامات التصنيف الخاطئ

تفرض وزارة الموارد البشرية والتنمية الاجتماعية (MHRSD) قواعد صارمة لتصنيف العاملين. تتراوح الغرامات بين 300 – 8,000 ريال سعودي عن كل مخالفة. وأكثر الأسباب شيوعًا التي تؤدي للعقوبات تشمل:

• مطالبة المتعاقدين لاحقًا بالاعتراف بهم كموظفين.
• عمليات التدقيق الضريبي التي تعيد تصنيف العلاقة.
• المدفوعات المتكررة التي تشبه الرواتب المقنعة.

4. غياب الحماية القانونية

من دون عقد،تفقد حقك في التقاضي في النزاعات. إن وجود اتفاقية خدمات مصاغة بشكل جيد يحمي عملك ويثبت شرعية العلاقة.

ماذا يعني ذلك بالنسبة لك

• تقوم كل من هيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA)، والبنك المركزي السعودي (SAMA)، ووزارة الموارد البشرية والتنمية الاجتماعية (MHRSD) بمراقبة المدفوعات الدولية عن كثب.
• يُشكّل التصنيف الخاطئ وضعف التوثيق أكبر المخاطر.
• وجود عقد رسمي وطريقة دفع متوافقة مع القوانين ليس أمرًا اختياريًا بل ضرورة لا غنى عنها.

كيف تدفع للمتعاقدين الدوليين دون مخالفة القوانين

إليك الطريقة القانونية ومنخفضة المخاطر لدفع أجور المستقلين في الخارج من السعودية:

الخطوة 1: صياغة عقد صالح قانونيًا

ينبغي أن يحدد عقدك بوضوح ما يلي:

نصيحة: قدّم ترجمات عربية عند التعامل مع متعاقدين من منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا (MENA)، فهذا يبني الثقة ويُسهِّل المراجعة القانونية.

الخطوة 2: تأكد أنهم بالفعل متعاقدون (وليسوا موظفين)

لا تهتم ZATCA وMHRSD بما تسمي شخصًا ما؛ ما يهم هو طبيعة العلاقة الفعلية.

مؤشرات واضحة على أنه متعاقد:

• يقرر بنفسه كيف ومتى ينفذ العمل.
• يستخدم أدواته الخاصة.
• يعمل مع عملاء آخرين أيضًا.
• يُدفَع له عن كل مشروع، وليس بالساعة.
• يتحمل المخاطر المالية بنفسه.

مؤشرات حمراء تدل على أنه موظف:

• أنت تتحكم في جدوله اليومي.
• توفر له جميع المعدات.
• لا يمكنه العمل مع آخرين.
• تدفع له راتبًا منتظمًا.
• يظهر في هيكل شركتك التنظيمي أو أنظمتك الداخلية.

عند الشك: استخدام خدمة الجهة المسجَّلة للمتعاقدين Contractor of Record من ريموت باس يُزيل التخمين. فهي تتولى التصنيف، والتوثيق، وتحميك إذا ظهرت أي أسئلة لاحقًا.

الخطوة 3: اختر طريقة دفع لا تُثار حولها الشبهات

اختر طريقة تلبّي معايير هيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA) والبنك المركزي السعودي (SAMA)، لأن “السرعة والرخص” لا تستحق المخاطرة.

ما الذي ينجح:

• الحوالات البنكية عبر بنوك سعودية مرخّصة تتضمّن فواتير مفصّلة.
• احتفظ بإثبات تحويلات العملات الأجنبية (FX).
• استخدم أوصاف خدمة صحيحة ومطابقة لطبيعة العمل.
• المنصات الدولية الموثوقة (مثل Wise، Payoneer).

تأكد من أن هذه الطرق تترك أثرًا واضحًا للفواتير، وأنّها:

• ملتزمة بلوائح مكافحة غسل الأموال (AML) السعودية.
• موثّقة للرسوم وأسعار الصرف.

منصات إدارة المتعاقدين مثل ريموت باس توفر مزايا إضافية:

• قنوات صرف محلية متّصلة (local payout rails).
• فواتير مولّدة تلقائيًا.
• سير عمل مضمّن للامتثال.

• تضمين فواتير مفصّلة ووصفات للخدمات.
• الحفاظ على سجلات تحويل العملات الأجنبية للامتثال أمام ZATCA.
• الاعتماد على علاقات بنكية مراسِلة مستقرة (established correspondent banking relationships).

ما يجب تجنبه

أنظمة التحويل غير الرسمية:

• الحوالة أو شبكات تحويل الأموال غير الرسمية.
• التحويلات عبر الحسابات الشخصية من دون مستندات تجارية.
• المدفوعات النقدية أو الأموال المحمولة يدويًا.
• مدفوعات العملات الرقمية من دون إطار تنظيمي مناسب.

سيناريو واقعي:

قامت شركة تجارة إلكترونية مقرها الرياض بتوظيف مصمم جرافيك في القاهرة عبر إحدى منصات العمل الحر. في البداية حاولت الشركة دفع الأجر عبر تحويل شخصي على PayPal لتوفير الرسوم. وعندما أجرت هيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA) تدقيقًا على مصروفات التسويق، لم تتمكن الشركة من تقديم مستندات تجارية صحيحة لإثبات الدفع، مما أدى إلى تعقيدات وزيادة التدقيق على معاملاتها الدولية.

الخطوة 4: الإبلاغ عن المدفوعات بشكل صحيح

هنا تتهاون معظم الشركات، مما يكلفها الكثير أثناء عمليات التدقيق. تأكد من جمع: 

• فواتير مفصلة لكل دفعة
• وثائق تحويل العملات (FX) التي تُظهر أسعار الصرف.
• إثبات إنجاز الخدمة أو التسليم.
• أوصاف للخدمات تتوافق مع نشاطك التجاري.
• السجل التجاري للمتعاقد (عند توفره).

نصيحة: مدققو هيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA) مدرَّبون على اكتشاف المدفوعات الدولية الغامضة وغير الموثقة. لا تمنحهم سببًا للتعمق أكثر.

لماذا تستخدم الشركات السعودية ريموت باس لدفع أجور المتعاقدين الدوليين (بشكل قانوني)؟

مع إمكانية الدفع بأكثر من 90 عملة في 150+ دولة، تضمن ريموت باس بقاء الشركات السعودية في حالة امتثال أثناء دفع أجور المتعاقدين بسرعة وسلاسة.

ما الذي يجعلها فعّالة للشركات السعودية؟

• فواتير متوافقة مع ZATCA تُصدر تلقائيًا في كل دورة.
• أسعار صرف شفافة وتتبع لحظي.
• قنوات دفع محلية تقلل من رسوم المتعاقدين.
• دعم باللغة العربية مخصص للوائح السعودية.
• تأكيد إنجاز الخدمات وتتبع مراحل التنفيذ.

مقارنة بصرية بين طريقتين لدفع أجور المتعاقدين الدوليين مسار التعاقد المباشر، مسار صاحب العمل المسجَّل (CoR) مع أيقونات تمثل الفوترة، والهياكل القانونية، والامتثال.

ماذا عن التصنيف؟

تقدّم ريموت باس حل صاحب العمل المسجَّل (CoR) الذي يتولى المهمة عنك. وإليك كيف يساعدك:

• القضاء على مخاطر التصنيف الخاطئ: المتعاقدون يتم التعامل معهم قانونيًا عبر ريموت باس.
• توفير عقود متوافقة مع القوانين السعودية: مصممة بما يتماشى مع أنظمة العمل والتأمينات الاجتماعية (GOSI).
• ضمان جاهزية التوثيق للتدقيق أمام GOSI/ZATCA: بما في ذلك الفواتير والعقود وسجلات المدفوعات المهيأة للتدقيق من قبل ZATCA.

مثال واقعي: توظيف محرر فيديو في الفلبين

السيناريو: وكالة تسويق في الرياض ترغب في توظيف محرر فيديو في مانيلا لإنتاج محتوى مستمر لوسائل التواصل الاجتماعي.

آلية العمل مع ريموت باس:

1. إدخال محرر الفيديو على المنصة مع المستندات التجارية ومعلوماته الضريبية.
2. ريموت باس تُنشئ اتفاقية خدمات متوافقة مع القوانين.
3. تسليم الأعمال عبر المنصة.
4. الدفع الشهري بالبيزو الفلبيني (PHP) عبر تحويل بنكي محلي.
5. تخزين جميع الفواتير وسجلات تحويل العملات والموافقات لتكون جاهزة للتدقيق من قبل ZATCA.

النتيجة: تحافظ الوكالة على السيطرة الكاملة على العمليات، بينما تتولى ريموت باس جميع الجوانب القانونية والمالية والامتثال. إجمالي وقت الإعداد: 48 ساعة فقط بدلاً من أسابيع من التوثيق القانوني وإعداد الحسابات البنكية.

قائمة التحقق الخاصة بالامتثال للشركات السعودية

قبل التعاقد:

• صياغة اتفاقية خدمات.
• التحقق من بيانات المتعاقد ومصداقيته.
• إعداد طريقة دفع متوافقة مع القوانين.
• تحديد آلية للفوترة والتوثيق.

الإدارة المستمرة

• الحفاظ على الوثائق الجاهزة لـ ZATCA.
• مراقبة مخاطر التصنيف الخاطئ.
• حفظ سجلات تحويل العملات الأجنبية (FX).
• ابق على اطلاع بشأن التغييرات التنظيمية.

إنهاء التعاقد (Offboarding)

• تأكيد تاريخ انتهاء العقد وتسليم جميع الأعمال.
• استلام الفاتورة النهائية ومعالجة الدفع المتوافق مع القوانين.
• خصم الضريبة المستقطعة وتحويلها إذا لزم الأمر.
• إلغاء الوصول إلى الأنظمة والبيانات فورًا.
• تخزين السجلات بأمان وفقًا للوائح هيئة الزكاة والضريبة والجمارك (ZATCA) وقانون حماية البيانات الشخصية (PDPL).

الخطوط الحمراء التي لا يجوز تجاوزها

❌ لا تستخدم قنوات دفع غير رسمية.
❌ لا تعامل المتعاقدين كموظفين.
❌ لا تتجاوز خطوة التوثيق.
❌ لا تتجاهل الامتثال المصرفي.

الخطوط الحمراء التي لا يجوز تجاوزها (في مرحلة إنهاء التعاقد)

❌ لا تصرف الدفعة النهائية قبل تسوية الالتزامات الضريبية.
❌ لا تترك بيانات الدخول أو صلاحيات الوصول نشطة.
❌ لا تحذف السجلات قبل انتهاء فترة الاحتفاظ القانونية.
❌ لا تنقل البيانات الشخصية دون الحصول على ضمانات قانون حماية البيانات الشخصية DPL.

استقطب أفضل المواهب العالمية دون مخاطر الامتثال

تشهد بيئة الأعمال في السعودية تطورًا سريعًا، والشركات التي تتقن التوظيف الدولي ستحصل على ميزة تنافسية كبيرة. الفاصل بين نمو عالمي سلس وكابوس من مشكلات الامتثال؟ يبدأ بكيفية دفع الأجور.

مع ريموت باس، يمكنك:

• دفع أجور المتعاقدين بعملاتهم المحلية.
• الالتزام الكامل بقوانين ZATCA وSAMA..
• تجنّب غرامات التصنيف الخاطئ.
• توسيع التوظيف الدولي في أيام بدلًا من أسابيع.

هل أنت مستعد لدفع أجور المتعاقدين الدوليين بأمان؟ احجز عرضًا توضيحيًا واكتشف مدى سهولة المدفوعات المتوافقة للمتعاقدين.

الأسئلة الشائعة

‍

‍